一文读懂RFP是什么考试内容amp

RFP是什么？ 　　RFP，美国注册财务策划师。RFP证书美国注册财务策划师学会（RFPI）所特许制定的国际权威认证资质，也是世界投资理财管理行业最高水平的专业认证之一。近年一直被评为全球最佳职业之前列，与生物学家及精算师等量齐观。在美国及香港，财务策划师(RFP)的年均收入已超过哈佛MBA的薪酬水平，是名副其实的“金领人”。 　　目前，世界各地取得RFP资格的专业人士超过十万人，其中美国的持证人数约占总会员数的60%。而国内也已有多名获得国际理财专业资格的RFP注册财务策划师顺利完成学习和统考，成为国内首批理财精英。中英文双证 　　RFP免考政策RFPI对有志参加RFP注册财务策划师考试的中国学员执行免试政策，CFA、FRM、CPA、ACCA、从业类资格证书等均在免考之列，免考情况如下：点我咨询RFP免考问题 　　RFP考试内容： 　　RFP考试包含5科，分别是基础财务策划、投资策划、保险及退休策划、税务及遗产策划、高级财务策划。 　　一、基础财务策划 　　课程主要介绍财务策划的所需的基础知识理论，主要内容包括经济理论基础，财务规划涉及的法律基础，财务管理会计知识，投资基础概念及产品，以及人生财务规划和财务策划师职业守则。 　　二、投资策划 　　课程的第一部分主要介绍金融投资学基础，介绍货币时间价值的概念，金融市场投资环境、金融市场架构，第二部分对各种类型的金融投资工具的进行了介绍，包括股票、固定收益债券、金融衍生产品，投资基金、信托基金、其它类投资等。同时在第三部分中，了解资产组合理论、资本资产定价模型(CAPM)，最后介绍了行为金融学的理论以及它在投资中的应用。 　　三、保险及退休策划 　　课程的第一部分主要介绍保险原理和保险公司运作相关的知识。主要内容包括保险的理论、保险合约的基本原则等。 　　第二部分主要介绍保险产品以及保险合约的实践应用。主要介绍各种主要的保险产品，例如人寿保险，健康保险，财产保险以及责任保险。同时解释保险的作用以及如何决定保险需要和与保险相关的法律问题，评估各种保险计划，并且从成本效益的观点选择保险产品和相关的保险营销知识。 　　课程的第三部分主要覆盖了退休规划，主要介绍国家、社会保障体系，企业年金福利计划，以及其它补充退休计划。 　　四、税务及遗产策划 　　课程主要介绍中国所得税及其它税种相关的问题，并且涉及国际税务简介等内容。第一部分全面回顾个人税收策划的基本原理、包括中国所得税的基本框架，所得税的发展历史，以及国外所得税制介绍等内容。 　　第二部分介绍个人税务策划实务，分别讨论征税范围。计税依据、税收优惠政策的利用、纳税申报和纳税税款的安排及遗产策划等内容。 　　五、高级财务策划 　　本课程主要内容是注册财务策划师的实际操作指导以及以案例形式对教育课程进行总结，主要内容包括财务策划工具的介绍，Excel应用和家庭会计报表的制作，根据客户要求制定财务策划方案的方法和程序，通过真实案例分析、角色扮演和不同类型的专题讨论来学习如何进行完整个人财务策划。RFP报考条件： 　　参加完RFP考试并考试合格后，需要提交入会申请表，RFPI协会会在45天时间左右下发中文和英文证书、徽章等证书相关物品。获取证书后，可以使用RFP商标。 　　RFP考试安排： 　　目前RFP考试不接受个人报名，必须通过授权机构报名。RFP考试时间为每季度第三周的周六周日。考试地点为上海、北京、广州、成都、武汉等地。RFP考试目前仍沿用笔试，考试时长1.5天，每科考试时间为2小时，60分及格。RFP密集精华实战班 　　RFP就业前景： 　　目前RFP资格证书在美国、加拿大、瑞士、澳大利亚、南非、中国大陆、香港、台湾、日本、新加坡、菲律宾、马来西亚、韩国、印度及越南等二十几个国家和地区获得广泛认可。基本上国际上主流的金融机构均认可RFP的专业程度 　　一名专业的“财务策划师”，熟悉金融、财务、投资、融资、税务、法律等领域，并能运用专业知识为客户提供一揽子解决方案，擅于在资源及资产重新排列组合过程中发现新的价值，同时剔除商业风险。社会上美誉为“金”的设计师。 　　一般而言，成为专业的财务策划师之前，都要求具备相当的财务基础，根据IARFP统计，超过50%的“财务策划师”拥有专业会计师资格。财务策划师的工作领域非常广泛，有时，他是资本增值的设计者，有时，他是财务安全的建筑师。但无论在任何领域，专业的财务策划师都必须经过严格的专业训练及公开考试，只有符合资格的人士才能得到国际财务策划师公会IARFP授予“注册财务策划师”专业名衔。 　　1、对企业管理者而言，学完RFP课程可以更全面理解企业资产管理和资本运作的渠道和方法，使得企业不光是靠主营业务赚取利润，更懂得利用杠杆、利用资本赚取利润，目前国内企业无一不向往企业上市，资本增值已成为企业必不可少的获利方式；2、对于财务人员而言，学完RFP课程并取得资格证书无疑给自己在职场上多了一件利器，一个好的财务管理者懂得财务核算、懂内部控制是基础，更需要懂得为企业融资、投资做好参谋，懂得为企业资金做最合适的详细规划、懂得怎么让企业在资本市场获利。 　　3、对金融从业人员而言，RFP课程则是职业能力提升最快捷的途径之一，RFP作为国际资格认证，采取国外重培训课程内涵轻考试要求的认证方法，对课程师资、实践性教学、学习课时均有严格要求，目前众多资产管理公司、理财机构等金融机构均把具有RFP持证人员作为岗位优先录取对象，并给予更多的升职空间。 　　跳槽转换服务机构RFP证书属于个人证书，因此花钱培训的银行多会与参与培训的员工签约，规定受训后的服务年限。虽然目前RFP持证者都还没有达到服务年限，但依约赔钱后离职跳槽的事已经时有所闻。中国金融业全面开放以来，各外资银行大举征才，RFP持照者无疑将成为其考虑的首选。对于挖人的银行来说，由于接收RFP持有者可以节省培训时间与成本，人才到位后立即可以使用，所以对于原有的银行来说，也有了调整RFP持照者的工作岗位或改变内部的薪资结构或业绩奖励办法来留住人才的压力。对于RFP持证者而言，跳槽通常代表薪资水平有一格层级的跳升，但是薪资应非单一决定因素，此时可从发挥空间等多方面角度思考比较。 　　未来几年，财富管理业务将是全球银行业最重要的增长领域之一，中外金融机构均将未来拓展中国市场的重点定位于个人理财业务，届时财务策划师将成为“黄金职业”。RFP报名详情

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