法环境企业合规专题No6合规帮助公司

圳老板听了商律师介绍的各种合规理念之后，觉得很有道理，但是他还是有一些隐隐的担忧：企业投入资源去做一件事情，最怕的就是没有收益，变成空谈，白纸一张。这日，商律师再次受邀到圳老板的公司做讲座。他听了圳老板的顾虑笑着说：“实践是检验真理的唯一标准。今天我来介绍一个合规先进组织——中国工商银行的情况，您这心中就有数了。”讲座开始了，商律师讲述了工商银行如何运用合规助力企业高质量发展的过程。中国的金融市场风云变幻，工商银行始终保持稳健发展，持续坐稳“宇宙第一大行”的地位，这跟其合规意识紧密相关。大家在生活中应该有感觉，银行之间的竞争是很激烈的。但是工商银行在激烈的商业竞争中却不断赢取大客户和广大中小客户的支持。大家在长期的生活实践中，发现工商银行的风控往往是严的。这样做什么好处？可以保护工商银行的资产稳妥，可以为储户提供稳妥的理财产品，可以向市场提供优惠的利率产品。这是金融机构的核心竞争力。商律师将“核心竞争力”这个词重点圈红，他告诉听讲座的人，对于金融企业而言，稳健的声誉随着社会金融理财能力的提高，会越发珍贵。客户由小到大发展的时候，容易偏向于工商银行这种稳健的金融机构。如果可以获取工商银行的信用卡和贷款产品，客户就很难去选取其他金融机构的产品。工商银行社会声誉会日益提高。如在原油宝事件中，同样的交易需求下，工商银行就可以处理妥当，避免客户损失，进一步积累了自己的信誉。而金融世界的基本常识是：信誉可以换钱。商律师语重心长地说：“金融行业是国之重器，在人民币国际化等对美元产生压力的时候，外部监管压力也与日俱增。如果能够抓到把柄，搞垮工商银行，对中国金融系统，乃至中国社会的冲击可想而知。所以，合规对于工商银行来说是渗入血液的要求。”随后，商律师也介绍了金融业发展过程中不合规的深刻历史教训。年，国际商业信贷银行因内部管理混乱、违法交易被勒令停业倒闭。年，巴林银行因交易员违规操作倒闭，直接导致年9月巴塞尔银行监管委员会发布《银行业机构的内部控制体系框架》。年，美国安然和世通破产案，摩根、花旗、美银、瑞信等银行遭遇集体诉讼。年以来，发达国家对银行监管的重点，从是否尊重制裁法律，转到

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