瑞士银行解读中国家族办公室的崛起北青网

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什么是家族办公室？简单来说家族办公室是一个私人办公室，专门负责管理拥有巨额财富家族的事务。因此，家族办公室因各家族及其事务本身不同而各异。常见的家族办公室目标除财富管理、投资以外，也包括保存财富、推动跨代财富转移、组织下一代的教育、鼓励下一代的企业家精神和支持家族凝聚力。瑞银与三方伙伴合作今年首次推出了针对中国家族办公室的报告《中国家族财富管理暨家族办公室调研报告》（下称《报告》）。《报告》显示，研究中约64％的参与者表示，他们的主要财富管理工具是家族办公室，包括：单一家族办公室（30％）、商业联合家族办公室（16％）以及私人联合家族办公室和混合家族办公室（各占9.2％）。北京、上海、深圳及香港是参与家族办公室的热门地区。根据一些中国家族介绍，在过去15年中，中国家族一直在积累投资经验，现在想要对自己的财富拥有更大的控制权，并获得更加个性化的服务。因此，发布报告的动机之一是对家族财富及其管理、新兴的家族办公室领域、两代人之间的财富传承以及家族对外部服务提供商的使用情况提供深入的洞见。调研报告显示，参与调查家族的平均净财富约为65亿元人民币（约合9.43亿美元），有45%的家族净财富超过50亿元人民币，家族办公室的平均管理资产规模为42亿元人民币，约占比65%，低于76%的全球水平。当前执掌家族财富的这一代人的平均年龄为55岁，55岁以上人群占比超过一半，他们正在考虑财富的传承规划，这与目前全球正在经历的重大世代过渡趋势相符，较小比例的受访者（21%）目前处于25-44岁之间，可能最近才担任其财富的监督角色。报告发现在投资策略方面，中国家族的投资风格更为积极，采取增长型投资策略的受访者占到44%；而在全球范围内采用这类策略的受访者比例仅为25%，中国家族办公室平均11%的回报率也高于亚太地区(6.2%)及全球(5.4%)的水平。四分之三的受访家族表示，他们在年以后就已建立或加入家族办公室。在过去六年中，对于家族办公室的兴趣一直在增长，而且近三分之一的受访者表示他们在年至年8月前开始使用家族办公室服务。在调研中目前尚未使用家族办公室服务的参与者中，超过四分之三的家族表示他们有兴趣建立一个单一家族办公室或加入一个联合家族办公室。另外有10%的家族尚未确定他们是否感兴趣。在感兴趣的家族中，有84%目前正在采取积极措施以建立或加入家族办公室。几个家族都提到了寻找和挽留合适外部人才方面所遇到的困难。他们表示人员流动率很高，并表达了他们的忧虑：即员工是否只是试图在这个处于萌芽阶段的行业获取专业知识，还是更糟的是，为了获得敏感信息，例如可用于谋取他们个人利益的个人或投资组合的信息。此外，中国的家族非常注重如何能客观地解读相关的监管政策，并从中找出相关的投资机会。大多数家族表示，整体而言，他们很难找到外部服务提供商特别是综合服务提供商。一些家族解释说，这可能是因为市场上存在大量经纪人，但却没有公司为经纪人的能力提供建议，也没有公司为特定交易的最佳服务提供商提供建议。随着财富和权力的转移，这些情况可能会发生重大变化。有人受访者表示：“第二代通常在国外接受教育，并且英语流利，他们通常具有一些专业的工作经验。他们可能拥有不同于父母的期望，并在服务提供商方面有更多的经验和信任。”

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